Cari Hesap programı ile ;
• Alıcı ve satıcı firma ve/veya kişilere ait cari hesap kartları açılır. Müşteri ve tedarikçiler tanımlanmış olur.
• Cari hesaplara ait işlemler (nakit tahsilat, nakit ödeme, borç/alacak dekontu, viran fişi, verilen ve alınan vade farkı faturaları, kur farkı fişleri) kaydedilir
• Cari hesap kur farkı işlemleri ile borç kapatma işlemleri yapılır
• Cari hesap raporları alınır.
Tüm bu işlemler için Cari Hesap menü ve alt menü seçenekleri kullanılır.

Firmanın çalıştığı müşteri ve tedarikçi firmalar ile borç/alacak ilişkisi içinde olduğu diğer firmaları düzenli olarak izlemek için cari hesap kartları açılır.
Cari hesaplara ait bilgiler cari hesap kartı üzerindeki alan ve sayfalardan kaydedilir.
Cari hesaba ait bilgiler;
• Ticari Bilgiler
• Risk Bilgileri
• İletişim Bilgileri
• Diğer Bilgiler
pencerelerinden kaydedilir.

Cari hesap kodu : Cari hesaba ait işlemlerin yapılacağı, hareketlerin izleneceği koddur. Cari hesap kod alanı 16 karakter uzunluğunda anahtar bir alandır. Kodlama yaparken sayı ve harf birlikte kullanılabilir.
Ünvanı : Cari hesap ünvanıdır. 50 karakter uzunluğundadır. Burada girilen bilgi fiş ve fatura basımlarında kullanılır.
Statüsü : Cari hesap kartının fiş ya da faturalarda kullanılıp kullanılmayacağının belirtildiği alandır. Kullanımda ve kullanım dışı olmak üzere iki seçeneklidir.

Cari Hesap İletişim Bilgileri
Cari hesap adres, telefon ve diğer iletişim bilgileri ile banka işlemlerinde kullanılan diğer bilgiler cari hesap kartı üzerinde İletişim sayfasından kaydedilir.
Adres bilgileri : Cari hesap adres bilgileri adres, posta kodu, il ve ülke alanlarından kaydedilir.
Telefon-faks : Cari hesabın telefon ve faks numaraları telefon ve faks bilgilerinin kaydedildiği alanlardır.
İlgili : Müşteri ya da tedarikçi firmada görüşülen kişinin adıdır.
E-Posta Adresi : Cari hesabın e-posta adresidir.
Internet Adresi : Cari Hesabın Internet adresidir.
Banka işlemlerinde kullanılacak bilgiler : Bankalarla doğrudan yapılacak işlemlerde (çek, senet ve faturanın bankaya iletilmesi, otomatik ödeme işlemleri vb. )kullanılacak bilgiler de cari hesap kartı iletişim sayfasından kaydedilir. Cari hesabın otomatik ödemelerini yapacağı banka Otomatik Ödeme yapılan banka alanında belirtilir. Bu alanda ... simgesi tıklanarak sistem Yönetmeni program bölümünde tanımlanan bankalar listelenir ve ilgili tanım seçilir.

Cari Hesap Ticari Bilgileri
Cari hesap işlemlerinde geçerli olacak bilgiler Ticari Bilgiler sayfasından kaydedilir.

T.C. Kimlik/Vergi Numarası : Cari hesabın vergi numarasıdır.
Vergi Dairesi : Cari hesabın kayıtlı olduğu vergi dairesidir.
Vergi dairesi ve vergi numarası alanlarında yer alacak bilgiler fatura ve form basımlarında kullanılır.
KDV No : Cari hesap KDV numarasıdır.
Döviz Türü : Cari hesap kartına ait işlemlerde geçerli olacak döviz türüdür. Burada verilen döviz cari hesap işlemlerine öndeğer olarak aktarılır.
Ödeme Planı : Cari hesap işlemlerinde kullanılacak ödeme planı öndeğeridir. Ödeme/tahsilat planları listelenir ve ilgili tanım seçilir.
Burada belirtilen ödeme planı kodu cari hesaba ait fiş ve faturalara öndeğer olarak aktarılır. İlgili işlem farklı bir ödeme planına göre kapatılacaksa fiş üzerinde değiştirilir.
İndirim Oranı : Cari hesaba ait işlemlerde geçerli olacak indirim oranıdır. Burada verilen oran cari hesaba ait fiş ve faturalara öndeğer olarak aktarılır. İşlem için farklı bir indirim söz konusu ise ilgili fiş üzerinde yeni oran kaydedilir.
Banka Hesapları : Bu bölümde cari hesabın çalıştığı banka ve banka hesap numarası bilgileri ilgili alanlarda kaydedilir.
Ödeme İzleme : Cari hesap ödeme izleme işlemlerinin ne şekilde yapılacağının öndeğeri bu alanda belirlenir.
Ödeme izleme alanı;
• Aynı dövizli işlemlerle
• Değişik dövizli işlemlerle olmak üzere 2 seçeneklidir.
Aynı dövizli işlemlerle seçiminde cari hesaba ait borç takip ve ödemeler tek bir döviz türü üzerinden izlenir. Borç takip işlemlerinde farklı işlem dövizi üzerinden yapılan hareketler birbirini kapatamaz.
Kur farkı : Cari hesap kur farkı hesaplama işlemlerinin ne şekilde yapılacağının öndeğeri bu alanda belirlenir.
Kur farkı alanı;
• Hareketler üzerinden
• Ödemeler üzerinden olmak üzere 2 seçeneklidir.
Hareketler üzerinden seçiminde kur farkı hesaplanırken hareket tarihi dikkate alınarak hesaplama yapılır.
Ödemeler üzerinden seçiminde ise kur farkı ödeme tarihleri dikkate alınarak hesaplanır.
Ödeme Tipi : Cari hesaba ait satış ve satış iade işlemlerinde otomatik ödeme işlemi öndeğeridir. Burada yapılan seçime göre satış ve satış iade faturaları kaydedilirken ödeme işlemi de kaydedilir.
Ödeme tipi alanı;
• İşlem yapılmayacak
• Nakit
• Çek
• Senet
• Kredi Kartı
• Mağaza Kartı olmak üzere 6 seçeneklidir. İşlem yapılmayacak seçiminde otomatik ödeme işlemi fatura kaydedlirken yapılmaz. Ödeme işlemi ile fatura bağlantısı borç takip penceresinde kapatma işlemi ile kaydedilir.
Nakit seçiminde fatura tutarına ait ödeme işlemi nakit kasa ya da cari hesap nakit tahsilat fişi fatura ile birlikte kaydedilir.
Çek ya da senet seçiminde fatura toplamına ait ödeme hareketi çek ya da senet kaydı oluşturularak fatura ile birlikte kaydedilir.
Kredi kartı ya da mağaza kartı seçiminde, satış noktalarında gerçekleştirilen satışlara ait ödemelerin, kredi kartı ya da mağaza kartı ile yapılacağını gösterir.
Kredi kartı hesap tanımları Shop Manager Programının Banka bölümünde yer alan Banka Kartları menüsü ile kaydedilir.
Ödeme aracı olarak mağaza kartının kullanılması durumunda müşteriye ait mağaza kart numarası cari hesap kartında İletişim Bilgileri sayfasından kaydedilmelidir.
Cari hesap kartında belirtilen ödeme tipi, satış notalarında satış işlemi kaydedilirken ödemeler penceresine otomatik olarak aktarılacaktır.

Cari Hesap Risk Bilgileri
Cari hesabın riski, ödenmemiş borcu olarak tanımlanabilir. Risk kontrolü bir firmanın satış ve Satınalma departmanlarında yoğun olarak yapılan bir işlemdir. Günümüz koşullarında firmalar cari hesaplarla ilişkilerini düzenlerken sadece cari hesap bakiyelerine bakarak karar vermemektedir. Bakiyenin yanında henüz faturalanmamış, ilerde faturalanabilecek irsaliyelerin toplamlarına da bakmakta, buna göre planlama yapmaktadır.

Risk kontrolünün nasıl yapılacağı ve kontrol şekli ile çek/ senetler için risk çarpanları Risk bilgileri penceresinde belirlenir. Risk bilgileri penceresinde aynı zamanda cari hesabın risk limiti, ödeme işlemleri sonunda kapanan risk tutarı ile bu cari hesaba ait karşılıksız çıkan çek ve protesto olan senet toplamları da izlenir. (Risk bilgileri seçeneği cari hesap kartı üzerinde F9-sağ fare düğmesi menüsünde yer alır.) Risk bilgileri penceresinden kaydedilen ve izlenen bilgiler şunlardır:
Risk çarpanları : Risk çarpanları, çek/senet işlemlerinde risk alanının ne zaman ve hangi tutarlarda güncelleşeceğini gösterir. Risk çarpanları 0 ve +1 arasında bir sayı olarak verilir. Programda çek/senet risk çarpanı öndeğeri 1 olarak gelir.
Risk toplamının neye göre hesaplanacağı ve risk kontrolünün ne şekilde yapılacağı ise pencerede yer alan diğer alanlarda belirtilir.
Risk kontrolü : Risk kontrolünün neye göre yapılacağı bu alanda belirlenir. Risk kontrolü
• Bakiye
• Bakiye + irsaliye
• Bakiye + İrsaliye + Sipariş
• Bakiye + İrsaliye + Sipariş (öneri dahil) olmak üzere 4 farklı şekilde yapılır.
Bakiye seçiminde risk kontrolü cari hesabın anlık bakiyesine göre yapılır. Cari hesabın bakiyesini etkileyen işlemler şunlardır:
• Faturalar (Proforma faturalar hariç)
• Cari hesap fişleri
• Çek/Senet giriş ve çıkış bordroları (Devir çek/senet fişleri hariç)
• Banka havale fişleri
• Kasadan kesilen cari hesap tahsilat ve ödeme fişleri ile kasadan kesilen faturalar
Bakiye ve irsaliye seçiminde, cari hesabın anlık bakiyesi yanında faturalanmamış irsaliye toplamları da dikkate alınır.
Malzeme fişi cari hesabı borçlandırıyorsa malzeme fişleri risk toplamını artırır. Malzeme fişi cari hesabı alacaklı duruma geçiriyorsa malzeme fişleri risk toplamını azaltır. Malzeme fişi ve faturalandıysa, irsaliye riski alanına etkisi ortadan kalkar. Aynı tutar bakiye riski alanını etkiler.
Risk kontrolünün hangi işlemler için ne şekilde yapılacağı Risk Limiti Aşıldığında bölümünde belirlenir. İşlem sırasında kartta belirlenen risk limiti tutarına göre kontrol yapılır. Yapılan işlemle birlikte limit aşılıyorsa risk aşımı uyarısı alınır.
Bakiye + irsaliye + sipariş seçiminde, cari hesabın anlık bakiyesi, faturalanmamış irsaliye toplamları ve onaylanmış sevk edilebilir durumdaki sipariş miktarları dikkate alınır.
Bakiye + irsaliye + sipariş(öneri dahil) seçiminde, cari hesabın anlık bakiyesi, faturalanmamış irsaliye toplamları ve cari hesaba ait tüm sipariş miktarları dikkate alınır.
Risk limiti kontrolü : Risk limiti aşıldığında başlığını taşıyan bölümde, kaydedilen sipariş fişleri, irsaliyeler ve diğer cari hesap işlemlerinde cari hesabın risk limitini aşması durumunda kontrolün ne şekilde yapılacağı kaydedilir.
Risk toplamının ne şekilde hesaplanacağı, risk kontrolü yapılacak işlemler ve kontrol şekli öndeğerleri Diğer İşlemler program bölümünde Cari hesap çalışma bilgileri seçeneği ile kaydedilir.
Cari hesap çalışma bilgileri seçeneğinde belirlenen kontrol ve yapılış şekli öndeğer olarak karta aktarılır. Ancak tanımlanan cari hesap için risk limiti kontrolünün yapılacağı işlemler ve kontrol şekli farklı olabilir. Bu durumda risk kontrolü ve yapılış şekli alanlarında ilgili seçenekler işaretlenir. Risk limiti kontrolü Sipariş, irsaliye ve diğer işlemler için ayrı ayrı yapılabilir ve kontrol şekli 3 seçeneklidir.
İşleme devam edilecek seçeneğinde risk limiti kontrolü yapılmaz.
Kullanıcı uyarılacak seçeneğinde, işlem kaydedilirken kullanıcı uyarılır ancak işleme devam etmek istenirse işlem kaydedilir.
İşlem durdurulacak seçeneğinde ise risk limitinin aşılması durumunda işleme ait fiş kaydedilmeyecektir.
Çek-senet toplamları izleme alanları
Cari hesap riskini etkileyen çek/senetlere ait toplamlar risk bilgileri penceresinden izlenir. Bu alanlara bilgi girilemez. İzleme amacıyla kullanılır. Buradaki tutarlar yapılan işlemler sonucunda otomatik olarak aktarılır.
Karşılıksız çek: Cari hesaba ait karşılıksız çıkan çeklerin toplam tutarıdır.
Protestolu senetler: Cari hesaba ait protesto olan senetlerin toplam tutarıdır.
Risk toplamı izleme alanları
Bu alanlar cari hesap kartı üzerinden risk toplamlarının izlendiği alanlardır. Risk toplamı alanı bakiye ve İrsaliye riski olmak üzere iki seçeneklidir.
Bakiye alanındaki tutar cari hesabın o anki bakiyesine göre yani kapanmamış borcuna göre risk toplamını verir. Bakiye toplamını etkileyen işlemler, cari hesaba kesilen faturalar, gelen ve gönderilen havaleler, cari hesap işlemleri, çek/senet giriş ve çıkış bordrolarıdır.
İrsaliye riski ise cari hesabın irsaliye risk toplamını gösterir. Bu toplam henüz faturalanmamış irsaliye toplamıdır. Cari hesaba ait irsaliyelerin net tutarı, cari hesap irsaliye riskini oluşturur. İrsaliyeler faturaya aktarıldığında, irsaliye net tutarı irsaliye riski toplamından düşülür ve bakiye toplamına eklenir.
Bu alanlara doğrudan bilgi girilemez. İzleme amaçlı kullanılır. Risk toplamının ne şekilde izleneceği ve risk kontrolü yapılacak işlemler Cari Hesap Çalışma bilgileri seçeneği ile belirlenir.
Sipariş (Sevkedilebilir): Onay almış sevkedilebilir durumundaki sipariş riskini belirtir.
Sipariş (öneri) : Öneri durumundaki sipariş riskini belirtir.
Risk limiti : Risk limiti alanında, cari hesap açığının yükselebileceği en yüksek tutar belirtilir. Risk kontrolü ve risk limiti aşımı alanlarında yapılan belirlemelere göre burada verilen limit dikkate alınır ve işlemlerde risk uyarısı kontrolü yapılır.
Kapanan risk : Cari hesabın kapanan risk toplamıdır. Her cari hesap için kullanıcı tarafından girilen ve riski azaltan tutardır. Bu alanın amacı kullanıcının cari hesap riskine doğrudan müdahale edebilmesini sağlamaktır.

Cari Hesap Diğer Bilgiler
Özel Kod : Cari hesap kartlarını gruplamakta kullanılan 10 karakter uzunluğundaki kodlama alanıdır. Özel kod, cari hesap kartlarını kullanıcının kendi firmasına özel bazı kriterlere göre gruplaması için kullanılır.
Yetki Kodu : Detaylı yetki tanımlaması için kullanılır. Bu alan 10 karakter uzunluğundadır. Her kullanıcının iş tanımına göre, kullanabileceği kayıtlar değişik olacaktır. Detaylı yetki tanımlaması için öncelikle planlama yapmak gerekir. İlk adım olarak, hangi kullanıcıların veya kullanıcı gruplarının hangi kartlara ulaşabileceği ve işlem yapabileceği belirlenmelidir. Daha sonra, her yetki grubunun kullanabileceği kart gruplarına farklı yetki kodları verilmelidir. Yetki kodu alanında verilen bilgiye göre kart bazında şifreleme yapılarak karta yalnızca burada verilen yetki kodu ile programa giren kişilerin ulaşması ve işlem yapması sağlanır.
Muhasebe Hesap Kodu : Cari hesaba ait işlemlerin, muhasebeleştirme yapıldığında izleneceği hesap kodudur. Kartta verilen muhasebe hesap fiş ve faturalara öndeğer olarak aktarılır.
Masraf Merkezi : Cari hesap kartına ait işlemlerin ilgili olduğu masraf merkezinin kodudur.
Muhasebeleştirme işleminin yapılmasıyla, cari hesaplara ait işlemler ve kesilen fişler doğrudan muhasebeye aktarılır ve ilgili mahsup fişi program tarafından otomatik olarak oluşturulur. Muhasebeleştirme program bölümünde, muhasebe bağlantı kodları menü seçeneği ile cari hesap kartları ile ilgili işlemlerin izleneceği muhasebe hesabı ve masraf merkezi belirlenmiş ve bunların kartlara öndeğer olarak aktarılacağı belirtilmişse, karta öndeğer olarak aktarılır. Cari hesabın, muhasebe bağlantı kodlarında belirlenen hesaptan farklı bir hesap altında izlenmesi isteniyorsa öndeğer olarak verilen kod değiştirilir. İlgili muhasebe hesap kodları yazılır. Bu durumda kartta verilen bu kod cari hesaplara ait işlemlere (fiş ve faturalar) öndeğer olarak aktarılır.

Cari Hesap İstihbarat Bilgileri
İstihbarat bilgileri, cari hesaba ait bilgi verecek ve hatırlatmada bulunacak bazı özel bilgilerdir. İstihbarat bilgileri F9-sağ fare düğmesi menüsünde yer alan istihbarat bilgileri seçeneği ile kaydedilir.